揭秘“民族资产解冻”惊天骗局

王媛媛+朱东君

伪造领导人签名、传销洗脑，这些骗术看起来并不新鲜，却让不少普通民众深信不疑。

从2016年11月到2017年1月，公安部指挥江苏、安徽公安机关相继侦破了两起特大“民族资产解冻”诈骗案——“巨龙国际诈骗案”和“温某涛 养老基地诈骗案”，在这两起案件中，犯罪分子利用互联网与传销等多种手段引诱民众受骗。近日，记者跟随办案小组，深入案发一线，揭开了那些骗局的神秘面纱。

被炒到“17兆亿美元”的“民族资产”

以民族资产为噱头的诈骗并不是这几年突然出现的，从上世纪七八十年代开始，就陆续有人打着“民族资产解冻”的旗号进行诈骗。如今，在骗子的包装下，一桩所谓的解冻资产，已经从藏匿在深山中的宝藏，变成了遗留在海外的巨额财产，金额达“17兆亿美元”。伪造的宝藏品种也从蒋伪钞票、假币“美钞四鹿纸”扩展到外国废币、巨额美元假存单、伪造的取款信物等。诈骗分子谎称，政府是以委托的形式，让民间机构秘密解冻这批资产，但需要一笔解冻资金，需要会员以入股的方式投入资金，“民族资产”一旦解冻，会员就有巨额回报。

近两年，“民族资产解冻”诈骗逐渐发展，演变出一种“互联网+时事政治+传销”的诈骗模式。公安部刑事侦查局政委曾海燕解释说：“在过去，它以口口相传的形式传播，蔓延速度相对较慢。近两年，它变得如此猖獗的一个重要原因是互联网给犯罪插上了翅膀，、支付宝等即时交流、即时支付的软件让诈骗团伙的人数迅速增加。”

同时，犯罪分子开始将“民族资产解冻”和国家大政方针连在一起，跟着国家政策不断变化噱头，给“民族资产”冠上“精准扶贫”、“中华民族伟大复兴”等名头。“他们不断给受害群众洗脑。走到哪里都打着这些旗号，告诉民众这是政府大力支持的事。诈骗分子仿造国务院的文件和各种证书，甚至仿造国家领导人的签名及合影照片。没有接触过政府文件的人，很容易觉得是真的。”曾海燕说。

经过侦查还发现，很大一部分“民族资产解冻”诈骗团伙引入了传销手法，团伙内很多骨干成员原本就是传销人员，他们知道洗脑的方法，并告诉会员，拉人进来就会得到一定回报。于是，诈骗团伙就像滚雪球一样，越滚越大。

伪造领导人签名、传销洗脑，这些骗术看起来并不新鲜，却让不少普通民众深信不疑。

而且，很多诈骗团伙实施的是小额诈骗，受骗者抱着侥幸心理，认为投入并不大，就像买彩票一样，有回报当然好，没回报也不会有多大损失。有的受骗者甚至购买了多个犯罪团伙的多份投资产品，幻想着一旦有一个投资是真的，就可以一夜暴富。

“梅花太子”的AB计划

3月28日，记者在安徽淮南市看守所见到了37岁的张某端。入狱前的两年里，他的身份是“李保财”，也是很多人口中的“财神爷”。他周围的朋友认为，跟着他肯定能赚钱。而他自己也敛财2亿元以上，是目前公安机关破获的“民族资产解冻”诈骗案里涉案金额最高的。如今，戴着手铐的张某端依旧面带笑意，一点不像同伙案犯那样悔恨当初。他身体肥胖，看起来懒懒散散，时不时回头看看墙上的时钟，等待提审结束。

但提到父母时，张某端忽然激动起来：“小时候家里很穷，我很早就离开家了，想出来挣点钱让家里好过点。刚出来的时候干一些苦力活，擦皮鞋、清理下水道。现在想想，那时候其实过得挺好，大家都没钱。”张某端又笑笑说：“长这么大我其实很无能的，没什么本事，就想做个平台挣点钱，没承想搞到这么大。之前朋友还跟我说：‘你出名了，家乡有你的通缉令，悬赏5万块呢！你看我，长得奇丑无比吧？我知道那些说我长得像皇帝的都是在吹捧我，现在他们向我吐口水是正常的。”

事实上，那个“皇帝”身份，正是张某端自己一手设计出来的。他的手下何某梅回忆，初次见张某端是在2016年4月的一个饭局上。“他的朋友介绍说，他是‘梅花太子，屁股上、脚上都有梅花印。他自己很少说话，别人这样介绍时，他都是笑一笑、点点头。”那时候，他常在宾馆的房间内组织“开会”。他的“太子”身份也越编越离谱。

关于“民族资产”，张某端也编出了一个完整的故事。这笔“民族资产”是国民党逃離大陆时未带走的资产，原是历朝历代遗留下来的，以李烈钧夫人陈玉祯的名义存入美国银行，而陈玉祯就是他的“母亲”。因为这笔钱不属于政府，必须通过他以民间机构的形式取出，但需要发展足够多的会员，以获得“解冻资金”。一旦解冻，投入资金的会员将得到巨额回报。

张某端手下的重要骨干王某华交代，为了证实这套故事，张某端常在“开会”时展示一些“老祖宗的遗物”。那些被邀请来“开会”的人看着这些“遗物”信以为真，每人交3600元项目费。其实这些“遗物”都是张某端从花鸟文玩市场淘来的。

2016年4月，张某端在南宁市某大厦租了一层办公楼，成立巨龙国际投资股份有限公司（以下简称巨龙国际），正式拉开大规模行骗的序幕。 声势壮大后，张某端的“理财产品”A计划也正式出炉。淮南市公安局经济开发区分局刑警大队大队长黄啸冬详细解释了A计划：“每个会员投资3600元，未来将得到解冻的1000万元人民币、南宁市住房一套、红旗H7轿车一辆，以及每月1.5万元生活费。为了证明A计划是国家支持的项目，张某端伪造了‘中华人民共和国国务院任命书，冒充国务院、中央军委、民政部、中国人民银行等国家机关，以红头文件形式推广这个项目。会员购买A计划产品，就会得到一张‘永不作废的‘金卡凭证。事后张某端交代，大部分金卡都是他表哥的广告公司制作的。”

从成立公司开始，巨龙国际疯狂吸纳会员，群成了他们主要的“宣传阵地”。淮南市公安局刑警支队二大队副大队长高峰说：“群里每天发布大量正能量的言论，包括感恩、创新、忠孝等；群主让成员以家人相称；成员头像统一为白底真人头像，姓名也要真实，声称‘前台是我们的脸，后台是我们的家，规范的头像代表我们全体家人的整体素质；每天早上9点放国旗的动图，要求‘家人默唱国歌。久而久之，群里的人不可能相信这个充满‘正能量的组织竟是诈骗团伙。”

2016年8月是巨龙国际会员增长最迅猛的时期，他们曾组织了一次大规模的线下会议，会议安排在南宁市某豪华酒店。张某端开始推出更加大手笔的“理财产品”B计划：会员需投资1万元，当然许诺的回报也“升级”了，包括海景别墅一套、美国住房一套，每月还能获得国务院部级津贴2.4万元等。

不管是认交A计划的3600元，还是B计划的1万元，钱都是交给群的群主，群主及团伙内骨干人员再层层上交，最后由几名核心人员抽取小部分后转交给张某端。

“陈老”骗他，他建个养老院骗人

3月31日，记者赶往江苏盐城，探访温某涛筹备的养老基地，快到时，先被一张巨幅广告吸引了，上面是养老基地的规划图，看起来颇具规模。但等记者真的到了，却看到另一番景象：大门上挂着讨债的白布，控诉温某涛非法集资，拖欠农民工的血汗钱；院内未建完的二层楼房裸露着钢筋；办公室外的空地上堆放着各种建筑废料。温某涛被卡在通往“黄粱美梦”的路上，时间截止在2016年11月11日，那天他因涉嫌诈骗罪在这个养老基地被拘捕。

办案人员高颂说，温某涛是一个名副其实的“民族资产狂热分子”，他参加了不少“民族资产解冻”的项目，常常被骗，但仍然痴迷，还去山西的深山老林里“寻宝”，他有一套完整的“民族资产知识体系”。但这只是基础，真正改变温某涛命运的，是一个神秘人物“陈老”。

事情要回溯到2016年6月。在广西的一个赌场里，不务正业的年轻人夏某旬发现，赌场里有些人出手异常阔绰。他了解一番后发现，那帮人用一套“民族大业”做说辞，能在短时间内牟得暴利，他觉得这是一条出路，就开始学习这门“手艺”。后来，他又得到一张表格，上面写满全国各省“民族大业”的活跃分子，哪个人好骗，哪个人不好骗，纸上写得明明白白。于是，他随机找了一个名叫白某花的活跃分子，编造了一个“200项目”发给她。向白某花介绍了一个“养生投资养老系统”。

过了一段时间，夏某旬发现白某花不是名副其实的活跃分子，她在群中并没有号召力，项目也没有做起来。但这个项目却阴差阳错地引起了温某涛的注意。那时，温某涛已经管理着5个“民族资产解冻”群，成员有几千人。跟温某涛接上头后，夏某旬意识到：温某涛才是“最佳人选”！

为了取得温某涛的信任，夏某旬使用电话变音软件，化身“陈老”，给温某涛分配任务，让他尽快吸收5000名会员。然后，夏某旬又换个声音， 以某“国家领导人秘书”的口吻再打一个电话，告诉温某涛怎么交钱。

温某涛完全信任“陈老”，充分发挥自己的号召力。他把“200项目”引进自己所在的若干个群，因为提现有手续费，他就多收10元钱。并把这个项目更名为“温某涛扶贫养老210项目”。他只用了20多天就发展了5000名会员，到手100万元，分3次打给了“陈老”。钱上交后，温某涛并不是太放心。

有一次，温某涛得知“陈老”身在北京，也悄悄来到北京，打电话说：“陈老，我也在北京。我想见见您。”接到电话后，夏某旬非常吃惊，谎称自己正在机场，准备飞往香港。自此以后，夏某旬像是人间蒸发了，温某涛再也联系不上他。温某涛明白自己被骗了，但发现自己的账户依然源源不断进钱，他发展的会员还在不断打钱。他索性将计就计，自己单干，还把手中群的群主聚拢起来，组成了一个团队。

为了让更多人相信“温某涛扶贫养老210项目”的真实性，他用骗来的钱在盐城射阳县买下一个生态基地。2016年8月，他邀请团队中的骨干分子到建设中的养老基地参观，其中不少人自愿留下来做义工。温某涛就在养老基地成立“党支部”、“文工团”等重要部门，各部门人员按固定的作息时间签到、吃饭、组织活动，看起来极为正规。

公安人员发现，温某涛的资产都挂在了自己名下，他用诈骗所得买了轿车、别墅等，涉案的1000多萬元大部分已经花掉。在被抓的前几天，温某涛发现有些中层骨干私吞了会员入会的钱，非常气愤，便主动在群内发布公告，暂停收钱。温某涛被抓后，那些义工被带到派出所问询，其中一些人此时仍不相信这是个骗局，还坚信温某涛给他们的承诺。

温某涛曾是受害人，但一夕之间又变成诈骗犯，这种身份转变是“民族资产解冻”诈骗团伙越来越多的一个原因。很多诈骗团伙的中上层人员发现骗局时，下线还没反应过来，他们意识到这是一个快速来钱的方式，便另起炉灶。大的诈骗团伙在裂变，小的诈骗团伙趁机发展，他们不断交换受害人名单，让一些民众反复受骗。